场外开放式基金销售系统按资金管理系统处理模式区分

从资金管理角度来说,主要的区分是是否实时进行资金有效管理,一般采用第三方资金管理系统的,多是非实时的,没有任何资金记录数据,资金划拨是其主要功能;以天天基金的业务逻辑为例,在盘后接收TA确认文件和对接交易系统数据,通过业务类型、申请状态清算后,生成上划资金文件、下划资金文件和其他退款文件,在基金公司下划款到帐监管银行账户时进行退款文件划拨,垫资款划回(划款处理是天天基金自己开发的)等处理;并进行相关账务处理事务。 一旦一些特殊的交易复杂点,交易链条稍长点就无法理清资金的变化过程,如活期宝买组合宝,失败后回活期宝,这其中没有任何数据体现资金变化,这其中是用未来赎回活期宝资金,支付组合宝,但是组合