中国人民银行支付结算司关于加强个人II、III类银行结算账户风险防范有关事项的通知 银支付〔2019〕55号.pdf

2019年3月央行出台了“银支付〔2019〕55号”文件,下令全面排查银行II、III类账户风险。文件重点描述了银行互联网端系统中II、III类户的相关风险和用户异常行为等,要求银行业金融机构应按时对电子渠道办理II、III类户业务的相关系统及后合系统开展全面自查,建立健全II、III类户开户和交易风险监测机制,强化账户业务监督管理。